第 一章 總 則

　　第 一條 為標(biāo)準(zhǔn)金融企業(yè)事務(wù)檔案處理，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國穩(wěn)妥法》《中華人民共和國證劵法》等相關(guān)法令，結(jié)合金融企業(yè)事務(wù)作業(yè)實際，制定本規(guī)則。

　　第二 條 本規(guī)則所稱金融企業(yè)事務(wù)檔案，是指金融企業(yè)在錢銀金融、資本市場、穩(wěn)妥、信任等金融事務(wù)處理及效勞活動中構(gòu)成并具有保存價值的各種載體方法的記載。

　　第三條 本規(guī)則適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法樹立的下列金融機構(gòu)：

　　(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、鄉(xiāng)村合作銀行，城市信用合作社，鄉(xiāng)村信用合作社。

　　(二)證券公司、期貨公司、基金處理公司及其依法樹立的從事財物處理事務(wù)的子公司。

　　(三)穩(wěn)妥集團(控股)公司、穩(wěn)妥公司、穩(wěn)妥財物處理公司、穩(wěn)妥專業(yè)中介機構(gòu)。

　　(四)信任公司、金融財物處理公司、企業(yè)集團財政公司、金融租借公司、消費金融公司、轎車金融公司、錢銀經(jīng)紀(jì)公司。

　　(五)從事匯兌事務(wù)、付出清算事務(wù)和基金銷售事務(wù)的公司。

　　(六)其他經(jīng)批準(zhǔn)從事金融事務(wù)活動的企業(yè)。

　　第四條 金融企業(yè)事務(wù)檔案對維護金融企業(yè)和客戶利益，維護消費者權(quán)益，防控金融風(fēng)險，打擊經(jīng)濟犯罪，保證國家經(jīng)濟安全，促進經(jīng)濟和社會發(fā)展等具有十分重要的效果，是金融企業(yè)檔案的重要組成部分，是企業(yè)處理的根底，應(yīng)由企業(yè)檔案部分施行會集一致處理。

　　第五條 各級檔案行政處理部分根據(jù)職責(zé)擔(dān)任金融企業(yè)事務(wù)檔案作業(yè)的輔導(dǎo)、監(jiān)督和查看;各級金融事務(wù)監(jiān)督處理機構(gòu)及其派出機構(gòu)擔(dān)任將金融企業(yè)事務(wù)檔案處理作業(yè)歸入金融事務(wù)監(jiān)督處理準(zhǔn)則、流程，與事務(wù)同監(jiān)管。

　　第六條 金融企業(yè)檔案部分或檔案作業(yè)歸口處理部分(以下統(tǒng)稱“檔案部分”)擔(dān)任對本企業(yè)事務(wù)檔案作業(yè)進行統(tǒng)籌規(guī)劃、監(jiān)督、輔導(dǎo)和查看，各相關(guān)事務(wù)部分合作檔案部分安排施行。金融企業(yè)所屬各分支機構(gòu)檔案部分擔(dān)任本分支機構(gòu)事務(wù)檔案處理作業(yè)，并對所屬分支機構(gòu)的事務(wù)檔案作業(yè)進行監(jiān)督、輔導(dǎo)和查看。

　　第七條 金融企業(yè)應(yīng)樹立健全一致的事務(wù)文件資料歸檔處理準(zhǔn)則;將事務(wù)文件資料的構(gòu)成、堆集、收拾和歸檔作業(yè)列入事務(wù)作業(yè)流程，列入事務(wù)作業(yè)或項目方案，列入事務(wù)部分職責(zé)規(guī)模和事務(wù)人員崗位職責(zé)制，列入企業(yè)查核系統(tǒng)和獎懲準(zhǔn)則，保證事務(wù)文件資料的完好歸檔。

　　第八條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)樹立健全事務(wù)檔案管理、使用、判定、毀掉等作業(yè)的相關(guān)準(zhǔn)則，保證事務(wù)檔案的實在、完好、有用和安全，滿意企業(yè)在根據(jù)、職責(zé)、信息、存史等方面的需求。